1. 7天开放式理财产品允许单一投资者持有的份额最高不超过（）
2. 商业银行可以按照事先约定，向连续持有少于（）日的开放式理财产品（现金管理类理财产品除外）投资者收取赎回费，并将上述赎回费全额计入理财产品财产。
3. 开放式公募理财产品（现金管理类理财产品除外）发生大 额认购或赎回时，理财公司可以采用（）定价机制。
4. 关于汇率，以下说法正确的是：（ ）
5. 下列选项中，能够说明通货膨胀已经发生的是（ ）。
6. （ ）的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。
7. 处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是（ ）
8. 资管业务的本质在于（ ）关系。
9. 银行财富管理业务人员可以（ ）。
10. 商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。
11. 下列可以被看作是无风险收益率的是（ ）。
12. 在投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。
13. 与普通理财业务相比，私人银行业务更加强调（ ）。
14. 一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排列，正确的是（ ）。
15. 按照适当性原则，投资不同等级的产品的投资者应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力，对于稳健型投资者来说，其风险承受能力（ ），适合的理财产品包括（ ）。
16. 关于风险，下列说法错误的是（ ）。
17. 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式落地时间（ ）。
18. 资管新规下，客户最应该关注理财产品的（ ）。
19. 理财产品一旦购买，认购资金进入（ ）状态，并且在产品成立日直接扣款。
20. 针对理财产品销售人员应开展持续培训，每年接受本机构组织或认可的培训时间不少于（ ）小时。
21. 一款封闭式理财产品说明书描述如下：实际理财天数30天，业绩比较基准为4.4%，超出业绩比较基准部分的收益作为银行的投资管理费，收益计算基础：实际理财天数/365。若到期时该理财产品的年化收益率为5.8%，则投资者的实际收益率为（ ）。
22. 下列理财产品所涉及的费用一般从投资总资产中扣缴的是（ ）
23. 王女士预将现有的20万元资金投资于理财产品，以下（ ）理财产品的投资门槛可能适合王小姐的投资额度。
24. 固定收益类私募理财产品起售金额为（ ）。
25. 在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售（ ）的理财产品
26. 下列银行理财产品的销售行为中，错误的是（ ）。
27. 根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构保存录音录像资料的时间为（ ）。
28. 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（ ）
29. 理财产品风险等级分类，其中，中等风险等级产品是指（ ）。
30. 根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品风险分类有五种，其中，较高风险等级产品是指（ ）。
31. 根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品风险分类有五种，其中，高风险等级产品是指（ ）
32. 下列关于混合类银行理财产品的描述，错误的是（ ）。
33. 综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行开展理财产品销售应遵循的（ ）原则。
34. 假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为5个月，理财期间固定收益为年收益率4.80%。客户小陈购买该产品20000元，则5个月到期时，该投资者连本带利可获得（ ）元。
35. 发生理财客户投诉时，下列做法最妥当的是（ ）。
36. 省级丰收理财平台推出的“丰收喜悦”月月赢净值型理财产品以（ ）天为一个投资周期。
37. 商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（ ）万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于（ ）万元人民币，投资于单只权益类理财产品，单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于（ ）万元人民币。
38. 银行业监督管理机构应当对理财业务实行（），向上识别理财产品的最终投资者，向下识别理财产品的底层资产，并对理财产品运作管理实行全面动态监管。
39. 商业银行发行投资衍生产品的理财产品的需具备（）
40. 商业银行发行私募理财产品的，应当在理财产品销售（），在全国银行业理财信息登记系统进行登记
41. 商业银行发行理财产品的托管机构必须具有（）
42. 商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构关于信息披露的有关规定，（）披露其从事理财业务活动的有关信息
43. 商业银行应当在每个开放日结束后（），披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格
44. 商业银行理财产品终止后的清算期原则上不得超过()
45. 每只现金管理类产品投资于所有主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具的比例合计不得超过该产品资产净值的（）
46. 每只现金管理类产品投资于主体信用评级为AAA的同一商业银行的银行存款、同业存单占该产品资产净值的比例合计不得超过()
47. 每只现金管理类产品持有不低于该产品资产净值（）的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具
48. 现金管理类产品，对单个投资者在单个销售渠道持有的单只产品单个自然日的赎回金额不得高于（）
49. 理财产品销售机构（ ）负责审核批准理财产品销售重要策略、制度和程序。
50. 丰收喜悦主打（）
51. 下列选项中，不属于商业银行销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（ ）。
52. 商业银行开展理财业务，不得在理财产品之间、理财产品投资者之间或者理财产品投资者与其他主体之间进行利益输送。这体现了理财业务（ ）的管理要求。
53. 理财销售系统中理财新客户定义是（ ）
54. 投资者可以在（）查询理财产品是否是真实有效的。
55. 理财产品销售结算资金属于（ ）
56. （ ）应当根据反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等相关法律法规要求识别客户身份
57. 银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
58. 当发生银行理财业务突发事件后，错误的处理措施是（ ）。
59. 在以客户的内在属性进行分类的方法中，（ ）是最著名、最常用的客户分类方法。
60. （ ）就是从大量的数据中，抽取出潜在的、有价值的知识、模型或规则的过程
61. 既是有效满足客户需求的中心环节，又是做好客户关系营销的基础。
62. 24K金的实际含金量为（ ）。
63. 黄金基金适合于（ ）
64. 下列事项不能体现黄金的金融属性的是（ ）。
65. 下列不属于黄金投资优势的是（ ）
66. 金条含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示。下列（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。
67. 黄金价格一般和美元价格呈（ ）相关
68. 若国家GDP陷入负增长意味着（ ）
69. 国际上通用的黄金重量计量单位为盎司（金横制），1盎司=（）克
70. 周末或节假日（包括调休补班的周六和周日）进行贵金属销售或提金业务需要如何申请（）
71. 贵金属销售系统功能模块包括（）
72. 下列对影响白银价格的因素描述错误的是（ ）。
73. 下列哪些因素会抑制金价上涨（）。
74. 客户王先生，本科毕业，有两年广告公司的行政管理从业经验，工作繁忙，目前可以用于投资的资金不多，现希望在保持资金流动性基础上拟开始进行黄金投资。下列投资建议中，最恰当的是（ ）。
75. 客户成功进行证券转银行操作后，资金（ ）从客户证券资金账户转到合作行卡。
76. 预约开户模式下，客户自交易日起超过（ ）天未至券商确认签约的，预约开户记录将自动清除
77. 第三方存管业务，当行社存放兴业银行备付金余额低于指导额度的（ ）时，兴业银行将发出预警提示，行社应及时补充备付金。
78. 自2022年6月21日起，行社第三方存管业务备付金季度日均余额高于指导额度的部分，其年利率按（ ）执行。
79. 保险人计算保险费的依据，也是保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额称为（）。
80. 投保人因重大过失、疏忽违反告知义务的，如果未告知的事项对保险事故的发生有严重影响，则保险人（）。
81. 在所有的财富管理工具中，（ ）的防御性最强，是资产安全规划的主要工具之一。
82. 投保人存在以下（ ）情况的，向其销售保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。
83. 商业银行每个网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）年。
84. 基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（ ）。
85. 关于基金中基金,以下说法错误的是()
86. 某股票进行大比例折价配股时,由于负责该股票的研究员没有及时提醒,交易部和风险管理部也没有关注该配股信息,导致有该股票的基金没有参与配股,损害了持有人利益,该 风险事件的第一责任人是()
87. 某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则, 以下表述错误的是()
88. 关于QDI基金的信息披露，以下说法正确的是（）。
89. 关于基金投资人的风险承受能力调和评价,以下表述错误的是()
90. 在基金定期公告中,基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足()个月的情况下,才可以不编制。
91. 关于开放式基金的申购赎回,投资者甲认为,开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为,任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。 关于两位投资者的观点,下列判断正确的是()
92. 投资者于交易日申购某开放式基金,申购金额5万元,申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元,份额确认日基金净值为100元,投资者当日的有效申购份额为( ) 。
93. 封闭式基金折价率是指（ ）。
94. 根据证券交易所的上市和交易规则,关于ETF份额的上市交易,下列说法错误的是
95. 某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份,持有期为20日,假设适用的赎回费率为0.75%,赎回当日A类基金份额净值是1.0600元,所有计算均采用四舍五入方式,其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()
96. 我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。
97. 某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准注册的文件,那么该基金最迟开始募集的日期应该为( ) 。
98. 基金监管的首要目标是( )。
99. 某年年初某银行为投资人甲完成基金开户,风险承担能力测评后,甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金,当年年中甲拟申购债券基金,该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务,根据相关规定,在B产品的销售中,该银行未完全履行哪项业务?
100. 某货币基金总份额为100亿份,T+1日接受申购3亿份,赎回15亿份,基金转换转出1亿 份,转入4亿份,以下说法正确的是( ) 。
101. 中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库,根据法规要求,证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为()年,因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔责任的信息,其效力期限为( )年 。
102. 投资者于2017年2月3日（周五）申购A.货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A基金的分配权益（）。
103. 假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40%，标准差为0.5。当前一年定期存款利率为5%，则该基金的夏普比率为（）。
104. 某日某基金买入S股票10000股,成交价5元/股,当日卖出Q股票20000股,成交价10元/股,按1%税率征收标准,该基金需缴纳的印花税是()。
105. 关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表述正确的是（）。
106. 如果债券基金经理采用免疫策略,则他需要较好地确定持有期,找到所有的久期等于持有期的债券,并选择凸性()的债券。
107. 采用被动投资策略的投资管理人（）。
108. 某日A投资者在场内申购了B货币ETF,则该笔交易适用的交收规则是()
109. 某基金采用市场中性策略，运用沪深300股指期货主要对冲的风险类型是（）。
110. 一般股票型基金投资者的赎回金额由()进行计算得出
111. 如果一个投资组合的收益率为2%，其基准组合收益率为2.2%，则跟踪偏离度是（）。
112. 赵先生2014年年初投资某公募基金50万元,第一年该基金收益率为4.0%,基金将所有净收益分配给投资者, 赵先生提现后消费,第二年基金收益率为4.6%,也全部分配给投资者,不考虑税收,赵先生两年共获得基金投资收益为()万元。
113. 以下证券价格指数中,出现最早的是()。
114. FOF持有单只基金的市值,不得高于FOF资产净值的(),且不得持有其他FOF,除ETF联接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的() 。
115. 货币市场基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过（），国债、中央银行票据、政策性金融债券除外。
116. 货币市场基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券的比例不得低于基金资产净值的（）。
117. 哪个指标用于衡量投资组合的波动性或风险？
118. 在财富管理中，"分散投资"的主要好处是什么？
119. 为解决期限错配问题，按照《资管新规》相关要求，除另有规定外，理财资金投资非标准化债权的，资产的终止日（）封闭式理财产品的到期日或开放式理财产品的最近一个开放日。
120. 资管新规中对资产管理业务的经营主体进一步明确，其中新增金融机构（ ）。
121. 银行理财产品要素包含的信息不包括（ ）。
122. 下列不属于银行代理产品的是（ ）。
123. 根据《浙江农商银行系统代理销售理财公司理财产品业务管理办法》规定，行社首次、变更和补充签订合作协议均应在签订当日起（）个工作日内向省行报备。
124. 投资者适当性管理的核心是（ ）。
125. 信托的基本职能是（）
126. 至少年满（）的自然人可以独立购买信托产品
127. 在低利率市场环境下，固收类理财产品底层资产配置面临的 “再投资风险“是指（ ）。
128. 公募产品和私募产品的主要区别在于（ ）。
129. 以下不属于理财产品销售人员应当至少具备的条件的是：（ ）。
130. 某商业银行发行的一款固定收益类理财产品，投资于 AA + 级企业债的比例为 60%，投资于同业存单的比例为 30%，投资于国债的比例为 10%，该产品的风险等级最可能为（ ）。
131. 固收类理财产品中，“资产支持证券（ABS）” 的风险主要来源于（ ）
132. 理财公司发现代理销售机构存在《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定的禁止行为或认定代理销售机构销售行为严重损害投资者合法权益的，应当及时予以纠正。代理销售机构未采取有效纠正措施的，理财公司应当按照代理销售合作协议约定中止与代理销售机构的部分或全部业务合作，并在（ ）工作日内至少通过本公司、代理销售机构的官方渠道予以公告。
133. 资管新规中规定，对于资产管理产品投资的非标准化债权类资产，应当符合的要求不包括（ ）。
134. 财富经理在销售结构性理财产品时，必须向客户重点解释的是（ ）。
135. 公募开放式产品的信息披露频率要求是？
136. 金融机构开展资产管理业务时，应确保资产管理业务与其他业务相分离，这一要求不包括以下哪项（ ）。
137. 理财产品销售机构及其销售人员在销售过程中，不得有下列哪种行为（ ）。
138. 根据《商业银行理财业务监督管理办法》，对未能有效落实理财业务整改的商业银行，可采取的措施不包括（ ）。
139. 按照《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行理财产品投资于非标准化债权类资产的，应当符合的要求不包括（ ）
140. 同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的，资金总规模合计不得超过多少（ ）。
141. 固定收益类理财产品面临的最主要市场风险是（ ）
142. 当市场利率下降时，固定收益类理财产品持有的债券价格通常会（ ）。
143. 某固定收益类理财产品的年化收益率为 4.5%，投资 10 万元，持有 180 天的收益约为（ ）。
144. 某固定收益类理财产品的募集期为 2024 年 5 月 1 日 - 5 月 10 日，起息日为 5 月 11 日，到期日为 2025 年 5 月 10 日，该产品的期限为（ ）。
145. 下列属于固定收益类理财产品特有风险的是（ ）
146. 某固收类理财产品的净值型估值采用 “市值法”，当所持债券出现溢价交易时，产品净值会（ ）。
147. 商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（ ），也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的（ ）。
148. 理财产品的存续期一般是指（ ）。
149. 小明申购一款开放式理财产品，银行以产品（ ）确认小明的权益份额。
150. 以下资产按流动性从高到低排序正确的是（ ）
151. 在市场下跌时出现客户大额赎回导致资产变现困难，理财产品面临的是（ ）风险。
152. 债券发行人违约导致理财产品损失的风险属于（ ）。
153. 以下（ ）不属于理财产品托管机构的职责。
154. 以下（ ）资产不属于金融衍生品。
155. 客户风险承受能力评估结果过期后的正确做法是（ ）。
156. 业绩展示时允许使用的数据是（ ）。
157. 理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于（ ）年。
158. 理财产品宣传材料中禁止出现（ ）。
159. 以下哪项符合自然人合格投资者认定标准（ ）。
160. 当市场利率上升时，债券价格通常会（ ）。
161. 根据《商业银行理财业务监督管理办法》，每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的（ ）。
162. 商业银行应当于每年度结束后（ ）个月内向国家金融监督管理总局或者其派出机构报送代销业务年度报告。
163. 公募理财产品压力测试至少需进行的频率为（ ）。
164. 理财公司提取风险准备金的比例上限为产品余额的（ ）。
165. 下列理财产品中，（ ）主要投资于存款、债券等债券类资产。
166. 金融机构加入银行间债券市场，需向以下哪家机构报备（ ）。
167. 大额存单与同业存单的主要区别为（ ）。
168. 商业银行代销资产管理产品的，应当对客户进行风险承受能力评估，并合理管控评估频次，对同一客户进行评估单日不得超过（）次。
169. 商业银行代销资产管理产品的，应当对客户进行风险承受能力评估，并合理管控评估频次，对同一客户进行评估年度累计不得超过（）次。
170. 动力煤期货在哪个交易所交易？（ ）
171. CTA基金也被称作（ ）。
172. CTA策略的基本特征不包括以下哪一项？（ ）
173. 以下哪个陈述关于CTA策略在危机时期的表现是错误的？（ ）
174. 以下哪个选项不是期货交易的特点（ ）。
175. 下列不属于基金投研团队和投研文化分析要点的有（ ）。
176. 当基金经营机构工作人员发现本机构中其他工作人员存在违反廉洁从业行为时，应当向（ ）报告.
177. 对于公募资产管理产品，商业银行应当督促合作机构在官方网站或者通过便于客户获取的方式披露产品评级结果、产品净值或者投资收益情况，并定期披露其他重要信息。开放式产品按照开放频率披露，封闭式产品和处于封闭期的定期开放式产品至少每（ ）披露一次。
178. 对于私募资产管理产品，商业银行应当督促合作机构按照监管规定和合同约定，及时披露必要信息，至少每（ ）向客户披露产品净值和其他重要信息。
179. 金融机构应当客观完整地记录适当性管理的重点环节，妥善保存相关信息资料。相关资料保存期限不得低于机构与客户合同关系终止后（ ）年，国务院金融管理部门对保存期限另有规定的，从其规定。
180. 封闭式资产管理计划的期限不得低于（）天。
181. 每只现金管理类产品投资于同一机构发行的债券及其作为原始权益人的资产支持证券的比例合计不得超过该产品资产净值的（），投资于国债、中央银行票据、政策性金融债券的除外。
182. 每只现金管理类产品的杠杆水平不得超过（），发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形除外。
183. 商业银行、理财公司每只现金管理类产品投资组合的平均剩余期限不得超过（）天。
184. 商业银行、理财公司每只现金管理类产品投资组合的平均剩余存续期限不得超过（）天。
185. 为公平对待不同类别产品投资者的合法权益，商业银行、理财公司应当在现金管理类产品的销售文件中约定，单个产品投资者在单个开放日申请赎回份额超过该产品总份额（）的，商业银行、理财公司可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
186. 开放式基金发生巨额赎回的，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的（），对其余赎回申请可以延期办理。
187. 开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）的，为巨额赎回，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
188. 商业银行内部审计部门应当按照国务院银行业监督管理机构关于内部审计的相关规定，至少每年对理财业务进行（）内部审计，并将审计报告报送审计委员会及董事会。
189. 对于（）以上的老年人、限制民事行为能力人等特殊客群，商业银行应当制定更为审慎的销售流程，加强宣传推介和销售行为管理，强化风险提示。
190. 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，公募产品主要投资于（）。
191. 合格投资者投资于单只权益类理财产品的金额不低于（）。
192. 商业银行发行公募理财产品的单一投资者销售起点金额不得低于（）。
193. 封闭式资产管理产品期限不得低于（）。
194. 银行理财子公司的最低注册资本为（）。
195. 每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过（）。
196. 商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额不得超过理财产品净资产的（）。
197. 理财公司应当按照管理费收入的（）计提风险准备金。
198. 银行理财子公司净资本不得低于风险资本的（）。
199. 公募产品信息披露中，开放式产品应按（）披露净值。
200. 下列不属于刚性兑付情形的是（）。
201. 单只公募理财产品持有单只证券的市值不得超过该产品净资产的（）。
202. 根据《中国银保监会办公厅关于扩大养老理财产品试点范围的通知》，新增试点机构募集资金总规模限制为（）。
203. 理财公司内部控制职能部门原则上由（）分管。
204. 标准化债权类资产认定需满足的条件不包括（）。
205. 个人养老金资金账户参照（）管理。
206. 商业银行理财业务中，每只理财产品的资金应做到（）。
207. 理财公司开展投资顾问业务时，投资顾问不得（）。
208. 开放式公募理财产品应当持有不低于资产净值 5% 的（）。
1. 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列哪些产品不得进行份额分级（）：
2. 定期开放周期不低于（）天的公募理财产品，应当在开放日及开放日前（）个工作日内持有不低于该理财产品资产净值（）的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券
3. 根据《理财公司理财产品流动性风险管理办法》，流动性受限资产，是指由于法律法规、监管、合同或操作障 碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括：
4. 根据《理财公司理财产品流动性风险管理办法》，7个工作日可变现资产，包括（）
5. 下列关于 GDP 的描述，正确的是：（ ）
6. 银行财富管理业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（ ）。
7. 关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有（ ）。
8. 根据风险承受能力评估测评结果可以将个人客户分为（ ）。
9. 银行销售理财产品时应当遵循的原则包括（ ）。
10. 投资者教育的内容包括有关个人理财的相关知识和经验，其目标包括（ ）。
11. 根据《商业银行理财业务监督管理办法》，在理财产品销售文件中应包括投资者权益须知的专页，投资者权益须知至少包括（ ）。
12. 银行理财产品要素所包含的信息大致可分为三大类：产品开发主体信息，产品目标客户信息和产品特征信息，下列属于产品开发主体信息范畴的有（ ）。
13. 发展代理销售理财业务，有利于（ ）。
14. 《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（ ）。
15. 以下符合信息披露的行为是（ ）。
16. 在理财销售系统做客户账户解约时，遇到下列（ ）情况，系统会判断客户账户解约失败。
17. 下列属于行社发行的理财产品销售文件的有（ ）。
18. 目前净值型理财产品分红模式有（ ）。
19. 每只理财产品具有（）等财务会计报表。
20. 商业银行应当定期披露()
21. 商业银行应当及时、准确、完整地向理财产品投资者披露理财产品的募集信息、（）托管安排、投资账户信息和主要投资风险等内容。
22. 商业银行发行私募理财产品的，应当按照与合格投资者约定的方式和频率，披露（）
23. 金融资产坚持公允价值计量原则，鼓励使用市值计量。符合以下条件之一的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量()
24. 理财产品销售机构应当完善合格投资者尽职调查流程并履行投资者签字确认程序，包括但不限于（ ）。
25. 理财产品销售机构应当建立有效的理财产品销售业务投资者投诉处理机制，明确受理和处理投资者投诉的（）、（）和（）。
26. 省农信联社丰收理财平台的服务范围包括（）。
27. 中等风险的理财产品适合（ ）客户购买。
28. 理财产品投资者权益须知应当至少包括（ ）。
29. 理财新规的主要内容包括（ ）
30. 理财产品分红方式分（ ）
31. 目前浙江农信理财产品可销售渠道有（ ）
32. 理财产品的相关风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、( )。
33. 理财投资合作机构可包括（）？
34. 代理销售机构总部和理财公司应当以书面形式签订代理销售合作协议，包括以下哪些内容？（）
35. 银行开展理财业务应遵守的基本原则是（ ）
36. 目前省级丰收理财服务平台推出的开放式理财产品投资周期有（ ）。
37. 代销业务管理制度，至少包括哪些内容？（ ）
38. 理财经理采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有（ ）。
39. 关于理财产品业绩比较基准说法正确的是（）。
40. 下列关于黄金的说法，正确的有（ ）。
41. 投资贵金属产品存在的主要风险包括（ ）。
42. 目前浙江农信代理实物贵金属业务拟合作机构须满足（ ）条件。
43. 贵金属销售系统中需维护表外专户的机构包括（）
44. 下列关于黄金投资的说法正确的是（ ）。
45. 下列对铂金投资与黄金投资的比较中，说法错误的有（）。
46. 下列关于黄金投资的说法中，正确的是（ ）。
47. 第三方存管签约模式包括（ ）。
48. 第三方存管业务的服务对象包括（）
49. 下列各项中，属于保险合同特征的有（）。
50. 下列各项中，属于人身保险的保险利益的有（）。
51. 保险按照保险标的不同分为（）。
52. 商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循（）和诚实信用的原则。
53. 关于基金销售机构的准入条件,以下说法正确的有()
54. 按照现行法律法规的规定,可以担公募基金管理人的机构包括()。
55. 张某拟投资上市开放式基金(LOF),关于其可以采取的交易方式,以下说法正确的包括
56. 关于ETF和QDⅡ基金,下列说法正确的是()
57. 货币市场基金需要定期披露（）。
58. 关于基金、股票与债券的特点,以下表述正确的是()
59. 关于基金中基金(FOF),以下表述错误的是()
60. 某基金销售有限公司(以下简称该公司)主营依托互联网进行基金销售,该公司 基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动,活动持续10天活动期间,是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的,即可获得相 应数量货币基金份额,证监会派出机构对其进行现场检查时,发现以下事实，其中不符合规定的是()。
61. 关于货币市场基金的宣传推介,以下做法正确的是()
62. 李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）。
63. 以下属于指数基金特点的是()。
64. 张某拟投资上市开放式基金（LOF)，关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。
65. 关于基金托管人，下列说法错误的是（）。
66. 具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时,以下做法正确的是()
67. 李某为A上市公司的财务总监,参与B公司资产注入A公司的会议,当日通过微信暗示王某买入A公司股票,王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售,获利50万元,以下说法正确的是()
68. 关于完全复制、抽样复制、优化复制三种指数复制方法，以下表述正确的是（）。
69. 王先生通过分析宏观经济形势和国家产业政策,认为医药行业具有较大发展前景,于是通过购买医药EF基金以 加大对医疗行业证券投资。王先生的策略为()。
70. 关于均值、中位数与分位数,以下说法正确的是()。
71. 关于收益率曲线,以下表述正确的是()。
72. 关于投资者特征,以下表述正确的是()
73. 某基金为股票指数增强型基金,投资策略如下:(1)将不低于80%的资产投资于标的指数成分股和备选成分股。 (2)将不低于5%的资产投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券。(3)对剩余的资产进行主动投资。据此,下列判断正确的是()。
74. 同一期间内，投资于国内市场的基金A贝塔系数为0.85，基金B的贝塔系数为1.1，以下说法错误的是（）
75. 关于QDII机制的意义,下列表述正确的是()。
76. 关于基金招募说明书的内容,以下做法合规的是()。
77. 中国证监会可采取的行政处罚措施包括()
78. 基金投资跟踪与评价的内容包括()。
79. 有关基金行业投资者教育，以下表述正确的是（）。
80. 关于ETF联接基金的投资运作特征,以下表述正确的是()
81. 关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是（）。
82. 关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述正确的是（）。
83. 某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好。关于该基金宣传推介材料的 业绩登载，下列表述正确的是（）。
84. 省级平台丰收定制类代销理财产品期限包含（）。
85. 最常见的银行理财产品风险包括（ ）。
86. 风险中立型的客户的投资应以（ ）为主。
87. 个人养老金理财产品应当符合法律法规及相关监管规定，具备（）、（）、（）、（）等特征
88. 投资者适当性管理的意义包括（ ）。
89. 投资者适当性管理中，对于风险承受能力较高的投资者，销售人员可以推荐（ ）。
90. 财富业务风控管理中，以下哪些属于市场风险（ ）。
91. 销售人员在进行财富业务销售时，应遵循的合规要求包括（ ）。
92. 根据银保监会发布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，信托业务类型包括（）
93. 理财公司与代理销售机构签订合作协议后，双方需履行哪些义务（ ）。
94. 关于理财产品销售结算资金，下列说法正确的有（ ）。
95. 关于理财产品宣传销售文本，下列说法正确的有（ ）。
96. 下列属于非标准化债权类资产的有（ ）。
97. 被视为刚性兑付的行为有（）。
98. 金融机构的资产管理产品投资关联方发行的证券时，应采取的措施有（ ）。
99. 风险准备金的计提和使用规定包括（ ）。
100. 现金管理类产品采用摊余成本法核算时，需遵守的规则有（ ）
101. 资产管理产品投资非标准化债权类资产或股权类资产时，金融机构不得提供的承诺包括（ ）。
102. 以下哪些材料在销售理财产品时需提供给投资者（ ）
103. 以下哪类情形需要客户重新进行风险承受能力评估（ ）
104. 以下哪些行为违反理财产品销售规定（ ）
105. 以下哪几项符合自然人合格投资者认定标准。
106. 以下符合金融机构产品适当性管理要求的是（ ）
107. 以下属于债券估值方法的包括（ ）
108. 影响信用债利差的因素包括（ ）
109. 现金管理类产品可投资于以下哪些金融工具（ ）。
110. 以下哪些属于权益类资产（ ）
111. 理财经理在为客户进行资产配置时，以下应考虑的因素包括（ ）
112. 以下机构类型可以投资同业存单的有哪些（ ）
113. 我国债券市场包括（ ）
114. 商业银行可以使用的融资工具包括（ ）。
115. 以下哪些是CTA策略的投资标的？（ ）
116. 在主观CTA策略与量化CTA策略的差异中，以下哪项描述是错误的？（ ）
117. 以下哪个是量化CTA趋势追踪策略的特点？（ ）
118. REITs的核心特征包括（ ）。
119. REITs价值提升的方式包括（ ）。
120. 《期货和衍生品法》所称的衍生品交易是指期货交易以外的，以哪些合约及其组合为交易标的的交易活动（ ）。
121. 期货市场有哪三大功能（ ）。
122. 商品类资产在机构投资者资产池中受到关注和重视，原因有哪些（ ）。
123. 商业银行应当在（）等环节开展消费者权益保护审查，从源头上防范侵害金融消费者合法权益行为发生。
124. 商业银行对资产管理机构进行准入审查时，应当对其（）等进行审查。
125. 金融机构不得向客户销售不具备适当性的产品。具有下列情形之一的，应当认定客户与相关产品不具备适当性（ ）。
126. 个人养老金产品包括（）。
127. 商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为（）。
128. 商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品（），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。
129. 标准化债权类资产应当同时符合以下条件。
130. 经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付。
131. 规范资产管理业务的基本原则包括（）
132. 资产管理产品按投资性质分为（）
133. 合格投资者应满足的条件包括（）
134. 商业银行理财产品不得投资的领域包括（）
135. 理财公司内部控制应覆盖的环节包括（）
136. 属于理财产品销售禁止行为的有（）
137. 现金管理类产品可投资的金融工具包括（）
138. 个人养老金理财产品的特征包括（）
139. 理财产品流动性风险管理措施包括（）
140. 信息披露义务人不得有下列行为（）
1. 资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
2. 发行分级资产管理产品的金融机构可以对该资产管理产品进行自主管理或者转委托给劣后级投资者。
3. 根据《理财公司理财产品流动性风险管理办法》，流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
4. 摆动定价机制指的是指当开放式公募理财产品遭遇大额认购或 赎回时，通过调整理财产品份额净值的方式，将理财产品调整投资组合的市场 冲击成本分配给实际认购、赎回的投资者，从而减少对存量理财产品份额持有人利益的不利影响。
5. “买者自负”是市场经济的基本原则，因此银行对客户的选择不负任何责任，也无须对客户进行教育。
6. 按照银保监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。
7. 债券型理财产品是以国债、金融债、公司债券和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品。
8. 商业银行通过理财产品归集资金进行投资获得的是非利息收入，非利息收入与经济增长周期的相关性较高。
9. 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的主要目标是推动资产管理业务回归本源，打破刚性兑付，统一各类资产管理产品的监管标准，保护金融消费者合法权益，防控金融风险，引导社会资金更好的服务实体经济。
10. 净值型理财产品的单位净值等于产品净资产除以产品存续份额。
11. 理财产品宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
12. 商业银行销售风险评级为四级以上理财产品时，除非与投资者书面约定，否则应当在商业银行网点进行
13. 开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定，在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。
14. 商业银行开展理财业务涉及外汇业务的，应当具有开办相应外汇业务的资格
15. 商业银行应当在理财产品销售文件的显著位置列明该产品在全国银行业理财信息登记系统获得的登记编码，并提示投资者可以依据该登记编码在中国理财网查询产品信息。
16. 商业银行理财产品不得投资于本行或托管机构，其主要股东、控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人，其控股的机构或者与其有重大利害关系的公司发行或者承销的证券。
17. 商业银行高风险理财产品投资于较低风险资产超出销售文件约定比例的，应当先取得投资者书面同意。
18. 商业银行理财产品所投资的资产管理产品可以再投资于其他资产管理产品，但是必须控制风险。
19. 分级理财产品是指商业银行按照本金和收益受偿顺序的不同，将理财产品划分为不同等级的份额，不同等级份额的收益分配不按份额比例计算，而是由合同另行约定、按照优先与劣后份额安排进行收益分配的理财产品。
20. 商业银行开放式理财产品可以间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权。
21. 当接受认购申请可能对存量开放式公募理财产品投资者利益构成重大不利影响时，商业银行可以采取设定单一投资者认购金额上限或理财产品单日净认购比例上限、拒绝大额认购、暂停认购等措施，切实保护存量理财产品投资者的合法权益。
22. 金融机构不得违反金融监督管理部门的规定，通过为单一融资项目设立多只资产管理产品的方式，变相突破投资人数限制或者其他监管要求。
23. 银行业信贷资产登记流转中心有限公司的信贷资产流转和收益权转让相关产品属于标准化债券类资产。
24. 现金管理类产品采用摊余成本+影子定价进行核算。
25. 理财公司与代理销售机构合作，理财公司与代理销售机构应当在代理销售合作协议签订10个自然日内，至少通过本公司、代理销售机构的官方渠道予以公告
26. 销售人员未经授权不得开展理财销售业务，不能私自推介、销售未经本机构审批的理财产品
27. 金融POS机支持净值型理财产品购买
28. 代理销售机构对理财产品销售评级与理财公司产品评级结果不一致的，代理销售机构应当采用对应较低风险等级的评级结果并予以披露。
29. 理财产品销售人员在向投资者宣传销售理财产品前，应当进行自我介绍并告知理财产品销售人员信息查询。
30. 因理财产品销售机构自身原因不能提供交易记录等历史信息的，应当按照有利于投资者的原则处理投资者诉求。
31. 根据丰收理财产品投资范围相关规定，不得与省农信联社金融同业审慎交易对手开展业务。
32. 麦考利久期指的是债券在未来产生的现金流的加权平均，权重是各期现金流的现值在债券价格中所占的比重。
33. 久期越大的债券，利率上升所引起价格下降幅度就越大。
34. 同等要素条件下，修正久期小的债券比修正久期大的债券抗利率上升风险能力弱。
35. 一般来说，在其他因素不变的情况下，债券剩余期限越长，其久期越长。
36. 理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。
37. 商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于24小时的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权利
38. 单独管理是指为每只理财产品建立投资明细账，确保投资资产逐项清晰明确。
39. 小明在2022年3月买入一款6个月封闭式净值型银行理财产品10000元，产品业绩基准为4.0%，9月份产品到期时，小明能拿到200元理财收益。
40. 从全国银行业理财信息登记系统获得的登记编码是银行理财产品的“身份证”
41. 高级管理层负责根据监事会批准的理财产品销售策略、制度和程序，对理财产品销售业务风险进行管理，制定并监督执行有关投资者权益保护与内部控制制度。
42. 银行应当在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。
43. 贵金属作为一种具有特殊投资价值的商品，其价格受多种因素的影响，这些因素对贵金属价格的影响机制非常复杂，投资者在实际操作中难以全面把握，因而存在出现投资失误的可能性，如果不能有效控制风险，则可能遭受较大的损失，投资者必须独自承担由此导致的一切损失。（ ）
44. 白银是一种无国界货币，可以兑现。
45. 黄金投资无交易时间限制，伦敦金是交易所黄金投资的主要工具。
46. 根据国际油价的历史统计来看，金价和油价呈一定程度的正相关关系。
47. “证券交易结算资金银行存管”的实施有效避免了证券公司挪用客户保证金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好的保护投资者利益。（ ）
48. 客户成功进行银行转证券操作后，资金将在T+1日从客户储蓄账户转至证券资金账户
49. 第三方存管备付金指导额度是指行社为保障银证业务正常开展而必须保留的最低额度，是行社进行备付金流动性管理和利率定价的重要依据。
50. 保险机构应建立健全反洗钱内部控制制度、客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务。
51. 基金信息披露有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议
52. 基金是一种直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域
53. 当基金普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时,由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务
54. 基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布
55. 普通投资者转化为专业投资者后,就不再享有特别保护的权利
56. 基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益,不属于基金管理人作为受托人的固有财产
57. J曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高,之后逐年走低
58. 一般来说基金几何平均收益率要小于算数平均收益率
59. 个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，目前需要征收个人所得税。
60. 被动投资通过跟踪指数获得基准指数的回报
61. 货币市场基金应当采取稳健、适当的会计核算和估值方法。在确保基金资产净值能够公允地反映基金投资组合价值的前提下，可采用摊余成本法对持有的投资组合进行会计核算，但应当在基金合同、基金招募说明书中披露该核算方法及其可能对基金净值波动带来的影响。
62. 根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，资产管理计划应当向合格投资者非公开募集。
63. 基金中基金资产管理计划、管理人中管理人资产管理计划应当按照规定分别在其名称中标明“FOF”、“MOM”或者其他能够反映该资产管理计划类别的字样。
64. 全部资产投资于标准化资产的私募集合资产管理计划和中国证监会认可的其他资产管理计划，每个交易日开放的，其投资范围、投资比例、投资限制、参与和退出管理应当比照适用公募基金投资运作有关规则。
65. 理财产品登记编码是全国银行业理财信息登记系统给每款银行理财产品的标识码，具有唯一性，理财产品的登记编码一般是以大写字母“C”开头（银行发行）、“Z”开头（理财子公司发行）。
66. 财政政策是指中央银行为实现其特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量和信用量的方针、政策和措施的总称。
67. 投资界的“不可能三角”，即高收益、低风险、高流动性三者不会同时存在。
68. 中期借贷便利，全称“Medium-term Lending Facility”，俗称“麻辣粉”，于2014年9月由我国央行创设，主要是提供中期基础货币，期限为1-3个月。
69. 商业银行二级资本债，是指商业银行发行的、本金的清偿顺序和利息支付顺序均在存款人和一般债权人之后，股权资本、其他一级资本工具和混合资本债券之前的债券。
70. 净值型理财产品是指按份额发行，不承诺预期收益，在运作过程中，定期或不定期公布产品单位净值的保本浮动收益型理财产品。
71. 摊余成本法和市值法估值各有优劣势，在牛市中摊余成本法估值的产品收益很可能跑输市值法估值产品，而熊市中摊余成本法相对更有优势。
72. M1是重要的流动性和经济活跃度指标，M1增加往往可以理解为购买力增强，经济活跃度提高，对资产价格利好，反之亦然。
73. 同业存单是银行的主动负债工具，与同业存款、同业拆借有很多相似之处，可以看作是场内进行的标准化、更低风险的同业业务。
74. 资管新规中规定金融资产坚持公允价值计量原则,鼓励使用市值计量。
75. 未经行社上岗资格认定并签订劳动合同的人员不得从事代销理财产品销售业务活动。
76. 理财产品在选择过往业绩展示区间时，应注明区间起始时间和截止时间，完整会计年度的过往业绩展示除外。
77. 资产服务信托的业务模式是信托公司发起设立信托产品，向合格投资者发行募资并签订制式合同，按照产品设计，通过集合运作、组合投资方式对受托资金进行投资管理，并按照产品期限到期清算。
78. 信托产品可以通过报刊、电视、广播、Email或抖音等媒介进行营销宣传
79. 私募产品至少每月需向投资者披露产品净值和其他重要信息。
80. 封闭式资产管理产品期限不得低于 90 天。
81. 理财产品销售文件经投资者签字确认后，仅销售机构需留存，投资者无需留存。
82. 同业拆借形成的资产属于非标准化债权类资产。
83. 风险准备金余额达到产品余额的 2% 时可以不再提取。
84. 商业银行采用摊余成本法的现金管理类产品月末资产净值合计不得超过其全部理财产品净值的 30%。
85. 现金管理类产品每个交易日可办理认购、赎回，且仅投资于货币市场工具。
86. 资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，所投资的资产管理产品可再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。
87. 运用人工智能技术开展投资顾问业务无需取得投资顾问资质。
88. 理财公司采用摊余成本法的现金管理类产品规模不得超过风险准备金的 200 倍。
89. 理财产品历史业绩展示中，近6个月收益率为负时可以不予显示。
90. 客户认购理财产品后24小时内可无条件撤销。
91. 老年客户必须提供家属同意书才能购买R3及以上产品。
92. 货币基金不受债券市场波动影响。
93. 商业银行应当在本行营业网点或官方网站建立理财产品信息查询平台，收录全部在售及存续期内公募理财产品的基本信息。
94. 城投债属于无风险债券。
95. 理财公司可将自有资金与理财产品资金混同投资。
96. 理财产品销售机构不得向不特定社会公众销售私募理财产品。
97. R3级理财产品可通过衍生品对冲将实际风险等级降为R2。
98. 理财公司可在产品合同约定范围内，根据市场环境及业绩表现，自主决定对浮动管理费实施阶段性减免，但需严格履行披露义务并避免损害投资者公平性。
99. 商业银行开展代销业务应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念，加强适当性管理，充分揭示代销产品风险，向客户销售与其相匹配的金融产品。
100. 商业银行代销私募资产管理产品的，应当通过本行面向合格投资者的专门渠道以公开方式宣传推介和销售。
101. 对于六十五周岁以上的老年人、限制民事行为能力人等特殊客群，商业银行应当制定更为审慎的销售流程，加强宣传推介和销售行为管理，强化风险提示。
102. 理财销售人员代销新产品的，需开展销售前培训，未接受培训或者未达到培训要求的销售人员不得销售该类产品。
103. 商业银行对代销业务实施绩效考核的，考核标准应当包括但不限于销售行为和程序的合规性、客户投诉情况和内外部检查结果等。
104. 商业银行应当将结构性存款纳入表内核算，按照存款管理，但不纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围。
105. 商业银行代销理财公司理财产品，应当在非机构投资者首次购买理财产品前通过本行网点进行风险承受能力评估。
106. 商业银行可将理财业务与其他银行业务共用交易账户。
107. 发行机构与销售机构的产品风险评级结果不一致的，销售机构应当按照孰高原则采用并披露评级结果。
108. 同业拆借交易到期后可以展期。
109. 2012年，沪深300股指期货问世，国内CTA策略规模化开始起步。
110. REITs由不动产企业、政府、金融机构来发起设立。
111. 期货市场是投机者的 “零和” 游戏。
112. 大宗商品价格与权益、利率、汇率类资产的相关性较高，因此可以作为资产配置的备选标的。
113. 可以构建以大宗商品、利率、汇率为成分的资产组合，实现抗通胀的目的。
114. 商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。
115. 商业银行对代销业务实施绩效考核，仅考核销售业绩指标。
116. 商业银行可以委托其他机构存放和管理代销结算资金。
117. 商业银行仅限于在本行营业网点、官方网站及互联网应用程序（APP）等本行自主运营且不依赖于其他机构的渠道设专区销售代销产品。
118. 商业银行可以通过外包业务流程、让渡业务管理权限、将全部或者部分销售环节嵌入其他机构应用场景等方式开展代销业务。
119. 代销产品宣传资料首页显著位置应当标明合作机构名称，并配备以下文字声明：“本产品由××机构（合作机构）发行与管理，××银行作为代销机构不承担产品的投资和兑付责任”。
120. 商业银行及其工作人员从事代销业务，可以将代销产品以自营产品的名义进行销售。
121. 商业银行及其工作人员从事代销业务，可以引导客户进行频繁购买、赎回、退保或者其他同类操作。
122. 客户应当遵守诚实信用原则，真实、准确、完整地提供购买理财产品所必需的信息。客户拒绝按照上述要求提供信息的，金融机构可以拒绝向其销售或者与其交易该产品。
123. 经法定代理人同意，金融机构可以向限制民事行为能力人销售或者与其交易低风险产品。
124. 资产管理计划的初始募集规模不得低于1000万元。
125. 商业银行开展代销业务，原则上应当由其总行与合作机构总部签订代销协议。
126. 商业银行应当独立、审慎地对代销的资产管理产品进行风险评级，确定适合购买的客群范围。产品风险评级结果与合作机构不一致的，应当按照孰低原则采用评级结果。
127. 风险承受能力评估结果有效期原则为半年。
128. 北京金融资产交易所有限公司的债权融资计划属于标准化债权类资产。
129. 银行业信贷资产登记流转中心有限公司的信贷资产流转和收益权转让相关产品属于非标准化债权类资产。
130. 上海保险交易所股份有限公司的债权投资计划、资产支持计划属于非标准化债权类资产。
131. 银行业理财登记托管中心有限公司的理财直接融资工具属于标准化债权类资产。
132. 商业银行、理财公司现金管理类产品拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经本机构董事会审议批准，相关交易应当事先告知托管机构，并作为重大事项履行信息披露程序。
133. 百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
134. 百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
135. 开办个人养老金业务的商业银行应当建立个人养老金业务管理系统，与人社信息平台、银保行业平台、理财行业平台对接，取得验收合格意见或符合相关要求。
136. 个人养老金参加人可以选择多家符合条件的商业银行确定多个资金账户。
137. 商业银行只能为同一个人养老金参加人开立多个资金账户。
138. 商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。
139. 商业银行发行投资衍生产品的理财产品的，应当具有衍生产品交易资格，并遵守国务院银行业监督管理机构关于衍生产品业务管理的有关规定。
140. 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分。
141. 金融机构未按照诚实信用、勤勉尽责原则切实履行受托管理职责，造成投资者损失的，应当依法向投资者承担赔偿责任。
142. 未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。
143. 商业银行可以用自有资金购买本行发行的理财产品。（）
144. 私募产品信息披露频率由合同约定，但至少每季度披露一次净值。（）
145. 银行理财子公司可以发行分级理财产品。（）
146. 理财产品投资资产管理产品的，所投资产品不得再投资公募证券投资基金以外的产品。（）
147. 刚性兑付行为中，存款类金融机构需补缴存款准备金和存款保险保费。（）
148. 开放式公募理财产品杠杆水平不得超过 200%。（）
149. 理财公司可以委托其他机构代为销售其发行的理财产品。（）
150. 标准化债权类资产之外的债权类资产均为非标准化债权类资产。（）
151. 个人养老金资金账户可以由参加人在多家商业银行各开立一个。（）
152. 理财产品风险准备金余额达到产品余额的 1% 时可以不再提取。（）